Rodzaje funduszy

Swoje oszczędności w fundusz zainwestowali Łukasz (27 l.) i Karolina (22 l.) Klimowiczowie oraz Agata Perszko (43 l.). Każdy z nich ma jednak inne plany, związane z ich zagospodarowaniem w przyszłości.

Młode małżeństwo zamierza zgromadzić większy kapitał, który w przyszłości przeznaczy na zakup własnego mieszkania. Na ten cel potrzebują kilkadziesiąt tysięcy zł. Karolina i Łukasz mają już zaoszczędzone 20 tys. zł, które ulokowali w funduszu inwestycyjnym. Dodatkowo co miesiąc z każdej wypłaty odkładają na funduszu 300-500 zł. Młodzi zdecydowali się na fundusz inwestycyjny stabilnego wzrostu, zastanawiają się jednak nad przejściem do bardziej zyskownego funduszu akcyjnego. Agacie Perszko, mamie Karoliny, brakuje 500 zł na planowany urlop nad Bałtykiem. To, co uda się jej odłożyć, chce włożyć w fundusz, gdzie pieniądze będą dodatkowo pracowały na siebie. Najlepszy będzie dla niej rodzaj funduszu rekomendowany dla osób, które pragną zainwestować nadwyżki finansowe na krótki czas.

Na krótki termin fundusz rynku pieniężnego

To fundusz inwestujący w instrumenty rynku pieniężnego, np. bony pieniężne, bony skarbowe, certyfikaty depozytowe, a także w depozyty nominowane w walucie polskiej. Należy do najbezpieczniejszych funduszy. Ma możliwość wypracowania zysków wyższych niż lokata bankowa. Mogą być jednak one niższe niż przy ryzykowniejszych funduszach akcyjnych. Jego zaletą jest możliwość wypłaty środków w dowolnym momencie, dzięki płynności finansowej. Polecany jest klientom, którzy chcą zainwestować środki pieniężne na krótki okres .

Dla młodych fundusz akcji

Ten fundusz inwestuje większość swoich aktywów w akcje wybranych spółek giełdowych. To dobra propozycja dla osób, które liczą na wysoki zysk i są gotowe zaakceptować duże ryzyko związane z rynkiem akcji, ponieważ wzrost jest uzależniony od stanu na Giełdzie Papierów Wartościowych.

Tego rodzaju fundusze zostały stworzone z myślą o inwestowaniu w długim terminie, nie krótszym niż 5 lat. Jest rekomendowany przez ekspertów zwłaszcza dla klientów, którzy chcą systematycznie oszczędzać nawet niewielkie kwoty z przeznaczeniem na sfinansowanie wydatków w przyszłości (np. potrzeb mieszkaniowych) oraz są zainteresowani inwestycją, która w długim okresie może przynieść potencjalnie wysoki zysk.

Materiał powstał pod patronatem PKO TFI