ZUS zakończył wysyłkę PIT-ów. Krok po kroku, co zrobić, by odzyskać nadpłacony podatek?

Spis treści

1. Kto odpowiada za zwrot nadpłaconego podatku w 2025 roku?
2. Jakie deklaracje podatkowe wysyła ZUS i do kogo trafiają?
3. Jak odzyskać nadpłacony podatek? Instrukcja krok po kroku
4. Czy warto skorzystać z odliczeń od dochodu lub podatku?

W ostatnich tygodniach lutego Zakład Ubezpieczeń Społecznych zakończył wysyłkę deklaracji podatkowych za 2024 rok. Ponad 9,21 mln formularzy trafiło do emerytów i rencistów, a łącznie wysłano 10,4 mln deklaracji. Co zrobić, jeśli okazało się, że nadpłaciłeś podatek? Wyjaśniamy krok po kroku.

Kto odpowiada za zwrot nadpłaconego podatku w 2025 roku?

W tym roku ZUS nie zajmuje się rozliczaniem nadpłat. Osoby, które nadpłaciły podatek dochodowy, otrzymały formularz PIT-11A. To ważna zmiana - aby odzyskać nadpłacone środki, należy zwrócić się bezpośrednio do właściwego Urzędu Skarbowego.

Co istotne:

• US zwróci pieniądze w ciągu 45 dni od złożenia zeznania
• Jeśli emeryt lub rencista nie ma innych dochodów ani odliczeń podatkowych, nie musi składać zeznania PIT-36 lub PIT-37

Jakie deklaracje podatkowe wysyła ZUS i do kogo trafiają?

PIT-40A - dla emerytów i rencistów

Ten formularz został wysłany do osób, które w ostatnim miesiącu 2024 roku pobierały świadczenia emerytalne lub rentowe. W najbliższym czasie otrzymają go również:

• Osoby ze świadczeniem przedemerytalnym
• Osoby z zasiłkiem przedemerytalnym
• Nauczyciele pobierający świadczenie kompensacyjne
• Osoby z rentą socjalną

PIT-11A - dla pozostałych świadczeniobiorców

Ten formularz dotyczy osób pobierających:

• Zasiłki chorobowe
• Zasiłki macierzyńskie
• Inne świadczenia niewymienione w PIT-40A

PIT-11A otrzymały również osoby, które:

• Złożyły w ZUS oświadczenie o zamiarze wspólnego rozliczania dochodów z małżonkiem
• Złożyły wniosek o obliczenie i pobieranie zaliczki na podatek według wyższej skali podatkowej
• Złożyły wniosek o niesporządzanie rocznego obliczenia podatku na PIT-40A

PIT-11 - w szczególnych przypadkach

Ten formularz trafił do:

• Osób pobierających świadczenie należne po osobie zmarłej
• Osób otrzymujących alimenty potrącone ze świadczenia wypłacanego przez ZUS

Jak odzyskać nadpłacony podatek? Instrukcja krok po kroku

1. Sprawdź otrzymany formularz PIT - upewnij się, że jest to PIT-11A, który wskazuje na nadpłatę podatku.
2. Przygotuj własne zeznanie podatkowe - musisz złożyć PIT-37 lub PIT-36 w zależności od rodzaju twoich dochodów.
3. Uwzględnij wszystkie swoje dochody - oprócz świadczeń z ZUS wpisz również inne dochody, jeśli takie osiągnąłeś.
4. Zastosuj odpowiednie odliczenia podatkowe - jeśli przysługują ci ulgi, np. na leki, rehabilitację czy darowizny.
5. Złóż zeznanie w Urzędzie Skarbowym - możesz to zrobić elektronicznie przez system e-Deklaracje lub Twój e-PIT, albo osobiście w urzędzie.
6. Dotrzymaj terminu - masz czas do 30 kwietnia 2025 roku!
7. Poczekaj na zwrot - Urząd Skarbowy ma 45 dni na zwrot nadpłaconego podatku od daty złożenia zeznania.

Czy warto skorzystać z odliczeń od dochodu lub podatku?

Jeśli chcesz skorzystać z ulg podatkowych, musisz koniecznie złożyć własne zeznanie podatkowe. Wśród popularnych odliczeń dla seniorów warto wymienić:

• Ulgę rehabilitacyjną
• Odliczenia za leki
• Ulgę termomodernizacyjną
• Darowizny na cele charytatywne

Pamiętaj, że niektóre mniej znane ulgi mogą przynieść nawet 1000 złotych zwrotu! Dokładnie przeanalizuj swoje wydatki z 2024 roku i sprawdź, czy nie kwalifikujesz się do dodatkowych odliczeń.

Nie zapomnij - termin składania PIT-ów upływa 30 kwietnia 2025 roku. Złożenie deklaracji we właściwym terminie to podstawowy warunek otrzymania zwrotu nadpłaconego podatku!