Te elektroniczne transakcje są względnie łatwe do śledzenia, co pomaga w uszczelnieniu systemu fiskalnego. W związku z tym Unia Europejska planuje wprowadzenie ograniczeń dotyczących używania tradycyjnej, anonimowej gotówki, aby zapobiec możliwości legitymizacji dochodów przez oszustów, przestępczość zorganizowaną i terrorystów poprzez system finansowy.
Belgijski minister finansów, Vincent Van Peteghem, zauważył, że ograniczenia te są istotne dla zapobieżenia praniu pieniędzy przez oszustów i przestępców. W Polsce już istnieją ograniczenia dotyczące płatności gotówkowych między przedsiębiorcami, ustalając maksymalną kwotę rozliczenia na 15 000 złotych. Choć pierwotnie planowano obniżyć ten limit w ramach Polskiego Ładu do 8000 złotych, oraz wprowadzić maksymalną wartość płatności między przedsiębiorcami a konsumentami na poziomie 20 000 złotych, te zapisy zostały wycofane przed wyborami w 2023 roku.
W projekcie przepisów, na który osiągnięto konsensus w Unii Europejskiej, przewidziano maksymalny limit transakcji gotówkowych na poziomie 10 000 euro. Państwa członkowskie będą miały możliwość zaostrzenia tych ograniczeń. Ponadto rozważa się wprowadzenie obowiązku weryfikacji tożsamości płatnika przy transakcjach o wartości 3000 euro i wyższych, oraz obowiązku zgłaszania podejrzanych zachowań odpowiednim organom. Takie raportowanie będzie dotyczyć instytucji finansowych, banków, agencji nieruchomości, podmiotów świadczących usługi zarządzania aktywami, kasyn oraz handlowców.
Ponadto, handlarze towarami luksusowymi, takimi jak metale i kamienie szlachetne, jubilerzy, zegarmistrzowie, złotnicy, handlarze luksusowymi samochodami, samolotami, jachtami oraz dobrami kultury, będą zobowiązani do zachowania "środków należytej staranności" podczas transakcji gotówkowych.
Podcasty
Playlisty tematyczne
