Fundusz parasolowy to fundusz inwestycyjny, w skład którego wchodzi kilka subfunduszy. Każdy z nich ma inny profil i inną strategię inwestycyjną. Fundusz parasolowy może więc obejmować zarówno subfundusz inwestujący w tzw. papiery bezpieczne (np. obligacje Skarbu Państwa), akcyjny, jak i stabilnego wzrostu. Wszystko to znajduje się pod "parasolem" jednego funduszu - stąd nazwa.
Fundusz parasolowy jest dobrym rozwiązaniem dla osób, które nie tylko chcą rozłożyć środki między różne formy inwestowania, ale też przenoszą przynajmniej część zainwestowanych środków między funduszami. Bez tworzenia funduszu parasolowego można przenosić środki między funduszami inwestycyjnymi, ale wiąże się to z koniecznością zapłaty podatku od zysków kapitałowych, zwanego popularnie "podatkiem Belki".
Jeśli w ramach funduszu parasolowego przenosimy pieniądze z subfunduszu akcji do subfunduszu papierów dłużnych - podatku nie płacimy, nie rezygnujemy bowiem z danego funduszu, a jedynie zmieniamy sposób inwestowania pieniędzy w jego ramach. Podatek płacimy dopiero po opuszczeniu funduszu parasolowego. Dzięki takiemu rozwiązaniu każdorazowe przeniesienie środków pomiędzy subfunduszami oznacza dla klienta zachowanie 19 proc. wypracowanego dotąd zysku.
W ostatnich latach wszystkie większe TFI wprowadziły do swojej oferty fundusze parasolowe. Wystarczy nawet 100 zł, by stać się inwestorem takiego funduszu.
Podcasty
Playlisty tematyczne
