Wcześniej, w zależności od wieku, członkom OFE przysługiwały dwa rodzaje emerytur - okresowa oraz dożywotnia. Po zmianie przepisów została zachowana możliwość przechodzenia kobiet - członków OFE - na okresową emeryturę kapitałową. Zlikwidowana została natomiast możliwość przyznania dożywotniej emerytury kapitałowej.
Okresowa emerytura kapitałowa
Kobiety uzyskują prawo do okresowej emerytury kapitałowej po przyznaniu emerytury z FUS z tytułu osiągnięcia podwyższonego wieku emerytalnego przewidzianego dla kobiet.
Okresowa emerytura kapitałowa przysługuje kobiecie urodzonej po 31 grudnia 1948 r., która:
= jest członkiem otwartego funduszu emerytalnego,
= ukończyła 60 lat, a w przypadku kobiet urodzonych po 31 grudnia 1952 r. - wiek emerytalny w zależności od daty urodzenia,
= ma ustalone prawo do emerytury na nowych zasadach,
= kwota środków zgromadzonych na jej rachunku w OFE, ustalona na ostatni dzień miesiąca poprzedzającego miesiąc, od którego zostanie przyznana emerytura na nowych zasadach, jest równa lub wyższa od dwudziestokrotności kwoty dodatku pielęgnacyjnego. Od 1 marca 2014 r. kwota ta wynosi 4135, 20 zł (20 x 206,76 zł ).
Począwszy od 1 stycznia 2013 r. wiek emerytalny dla kobiet urodzonych po 31 grudnia 1952 r. jest podwyższany o jeden miesiąc w odniesieniu do ubezpieczonych urodzonych w tym samym kwartale - docelowo do 67 lat.
I tak wiek emerytalny dla kobiet urodzonych:
= w I kwartale 1953 r. podwyższono do 60 lat i 1 miesiąca,
= w II kwartale 1953 r. podwyższono do 60 lat i 2 miesięcy,
= w III kwartale 1953 r. podwyższono do 60 lat i 3 miesięcy,
= w IV kwartale 1953 r. podwyższono do 60 lat i 4 miesięcy,
= w I kwartale 1954 r. podwyższono do 60 lat i 5 miesięcy.
Aktualnie podwyższony wiek emerytalny osiągają kobiety urodzone w I kwartale 1954 r. Wiek ten wynosi 60 lat i 5 miesięcy, i w lipcu 2014 r. osiągają go kobiety urodzone w lutym 1954 r. Docelowo wiek emerytalny wyniesie 67 lat i osiągną go kobiety urodzone po 30 września 1973 r.
Do kiedy okresowa emerytura kapitałowa
Okresowa emerytura kapitałowa przysługuje do dnia poprzedzającego osiągnięcie wieku 67 lat, z tym że w latach 2014-2020 okresowa emerytura przysługuje do dnia osiągnięcia przed dniem:
= 1 września 2014 r. w wieku 65 lat i 5 miesięcy albo
= 1 stycznia 2015 r. w wieku 65 lat i 6 miesięcy albo
= 1 maja 2015 r. wieku 65 lat i 7 miesięcy albo
= 1 września 2015 r. w wieku 65 lat i 8 miesięcy albo
= 1 stycznia 2016 r. 65 lat i 9 miesięcy albo
= 1 maja 2016 r. w wieku 65 lat i 10 miesięcy albo
= 1 września 2016 r. w wieku 65 lat i 11 miesięcy albo
= 1 stycznia 2017 r. w wieku 66 lat albo
= 1 maja 2017 r. w wieku 66 lat i 1 miesiąca albo
= 1 września 2017 r. w wieku 66 lat i 2 miesięcy albo
= 1 stycznia 2018 r. w wieku 66 lat i 3 miesięcy albo
= 1 maja 2018 r. w wieku 66 lat i 4 miesięcy albo
= 1 września 2018 r. w wieku 66 lat i 5 miesięcy albo
= 1 stycznia 2019 r. w wieku 66 lat i 6 miesięcy albo
= 1 maja 2019 r. w wieku 66 lat i 7 miesięcy albo
= 1 września 2019 r. w wieku 66 lat i 8 miesięcy albo
= 1 stycznia 2020 r. w wieku 66 lat i 9 miesięcy albo
= 1 maja 2020 r. w wieku 66 lat i 10 miesięcy albo
= 1 września 2020 r. w wieku 66 lat i 11 miesięcy.
Jeżeli członkowi OFE wydzielono po 30 kwietnia 2011 r. subkonto w ZUS, przy ustalaniu prawa do okresowej emerytury kapitałowej uwzględnia się sumę środków:
= zgromadzonych na rachunku w OFE,
= zapisanych na subkoncie w ZUS na ostatni dzień miesiąca poprzedzającego miesiąc, od którego zostanie przyznana emerytura na nowych zasadach.
Kiedy emerytura okresowa nie przysługuje
= jeżeli kwota środków zgromadzonych na rachunku członka OFE lub
= suma środków zgromadzonych na rachunku w OFE i zewidencjonowanych na subkoncie w ZUS, ustalona na ostatni dzień miesiąca poprzedzającego miesiąc, od którego zostanie przyznana emerytura, jest niższa od dwudziestokrotności kwoty dodatku pielęgnacyjnego, czyli obecnie 4135,20 zł.
W takim przypadku OFE przekazuje zgromadzone przez ciebie środki do funduszu emerytalnego ZUS i powiększają one kwotę składek stanowiącą podstawę obliczenia emerytury na nowych zasadach.
Jaka wysokość okresowej emerytury kapitałowej
Wysokość twojej emerytury zależeć będzie od zebranych i zwaloryzowanych środków na koncie i subkoncie w ZUS i w OFE oraz od przewidywanej średniej długości życia (podanej przez GUS w momencie przejścia na emeryturę). Wysokość emerytury oblicza się w następujący sposób: kwotę środków zgromadzonych na twoim rachunku w OFE (ustaloną na ostatni dzień miesiąca poprzedzającego miesiąc, od którego zostanie przyznana emerytura) dzieli się przez średnie dalsze trwanie życia dla osób w wieku równym wiekowi, w którym przechodzisz na emeryturę (przyjętym do obliczenia kwoty emerytury na nowych zasadach z FUS).
Jeżeli masz wydzielono subkonto w ZUS, sumę zapisanych na nim środków dzieli się także przez to samo średnie dalsze trwanie życia, a okresowa emerytura kapitałowa stanowi wówczas sumę obu ilorazów.
Złóż wniosek
ZUS wydaje decyzję o prawie do okresowej emerytury kapitałowej i ustala jej wysokość na twój wniosek. Możesz go złożyć:
= osobiście korzystając z usług pocztowych lub kurierskich, a jeśli mieszkasz za granicą - za pośrednictwem urzędu konsularnego,
= w formie elektronicznej korzystając z internetowej Platformy Usług Elektronicznych na www.pue.zus.pl (dokument musi być podpisany za pomocą kwalifikowanego e-podpisu posiadającego certyfikat).
Do wniosku powinieneś także dołączyć oświadczenie o członkostwie w OFE.
Uwaga!
Złożenie tego wniosku oznacza jednoczesne złożenie wniosku o ustalenie prawa do emerytury na nowych zasadach z FUS i okresowej emerytury kapitałowej.
Co we wniosku:
Wniosek powinien zawierać:
= imiona i nazwisko, datę i miejsce urodzenia oraz imiona rodziców,
= miejsce zamieszkania, adres pobytu i adres do korespondencji (jeżeli są inne niż adres zamieszkania),
= numer PESEL, a w razie braku numeru PESEL - serię i numer dowodu osobistego albo paszportu,
= wskazanie świadczenia, o które się ubiegasz,
= twój podpis (twego pełnomocnika lub osoby upoważnionej do podpisu).
Możesz się odwołać
Od decyzji ZUS można się odwołać (za pośrednictwem oddziału ZUS) do sądu okręgowego - sądu pracy i ubezpieczeń społecznych właściwego ze względu na twoje miejsce zamieszkania w ciągu miesiąca od dnia doręczenia decyzji. Odwołanie wnosi się na piśmie do oddziału ZUS, który wydał decyzję, albo ustnie do protokołu sporządzonego przez ten oddział.
Postępowanie odwoławcze nic nie kosztuje.
ZAPISZ SIĘ: Codziennie wiadomości Super Expressu na e-mail
Podcasty
Playlisty tematyczne
