Dziedziczenie środków zgromadzonych w OFE
Środki finansowe zgromadzone w Otwartym Funduszu Emerytalnym (OFE) podlegają dziedziczeniu. W celu przejęcie pieniędzy z subkonta ZUS po zmarłym należy podjąć konkretne kroki. Należy jednak złożyć wniosek i przedstawić dokument potwierdzający prawo do dziedziczenia.Prawo do przejęcia środków ma współmałżonek, spadkobierca lub osoba wskazana przez zmarłego. Pomimo tego, że Zakład Ubezpieczeń Społecznych dysponuje informacją o śmierci osoby ubezpieczonej - bez złożonego wniosku pieniądze nie zostaną wypłacone i pozostaną na subkoncie ZUS.
Pieniądze na subkoncie ZUS. Jak uzyskać środki po zmarłym?
Jak wyjaśnia portal next.gazeta.pl osoby chcące przejąć środki z subkonta po śmieci bliskiej osoby, powinni najpierw udać się do ZUS, aby potwierdzić, że zmarły posiadał rachunek OFE. Aby przejąć pieniądze, wystarczy:
- złożyć wniosek
- dostarczyć skrócony odpis aktu zgonu ubezpieczonego
- dostarczyć oryginał lub kopię dokumentu, który potwierdzi prawo do dziedziczenia (np. prawomocne postanowienie sądu lub akt poświadczenia dziedziczenia)
Wypłata środków z OFE. Jest jeden haczyk
Wniosek o wypłatę środków można złożyć w dowolnym terminie. Zakład Ubezpieczeń Społecznych jest zobowiązany do wypłacenia pieniędzy w przeciągu 3 miesięcy. Warto jednak zaznaczyć, że pieniądze na subkoncie ZUS podlegają 19-procentowemu zryczałtowanemu podatkowi od osób fizycznych.
Podcasty
Playlisty tematyczne
