Na warszawskiej GPW początek roku również był udany. Indeks szerokiego rynku WIG zyskał +3,6 proc. Warto zwrócić uwagę na fakt, że był to drugi miesiąc z rzędu, w którym rosły indeksy zarówno blue chipów (WIG20), jak i średnich (mWIG40) oraz małych spółek (sWIG80).
Po świetnym 2017 roku, pierwszy miesiąc bieżącego roku wszystkie OFE także zakończyły z zyskiem, wynoszącym średnio +2,9%. To wynik nieco słabszy od uzyskanego przez realizujące podobną strategię fundusze akcji polskich uniwersalnych, które w tym samym czasie zyskały średnio +3 proc. Osiągnięte w styczniu wyniki zawarły się w przedziale od +2,5 proc. (Generali OFE) do +3,2 proc. (MetLife OFE).
Zobacz także: Emerytura 2018. Jak podwyższyć emeryturę? [6 SPOSOBÓW]
W styczniu wszystkie OFE wypracowały zysk,wynoszący średnio +2,9 proc.
W styczniu pałeczkę lidera przejął OFE PZU "Złota Jesień", który jako jedyny – drugi miesiąc z rzędu – otrzymał najwyższą ocenę 5a w obu zestawieniach (12- i 36-miesięcznym). Fundusz ten osiągnął najwyższy wynik w skali ostatnich 12 miesięcy (+19,4 proc.), istotnie przewyższający średnią (+16,6 proc.), ale i swoich (depczących mu po piętach) konkurentów (drugi najlepszy wynik nie przekracza +18 proc.). Na drugie miejsce w rankingu awansowało AXA OFE, którego nota krótkoterminowa wzrosła w styczniu z 3a do najwyższej 5a. Ostatnie miesiące nie są natomiast zbyt udane dla Generali OFE, którego nota z ostatnich 12 miesięcy spadła do 3a (po wcześniejszym wzroście do 5a) oraz OFE Pocztylion – którego ocena spadła do najniższego poziomu 1a.
Aktywa funduszy emerytalnych
Pierwszy miesiąc roku przyniósł wzrost wartości zarządzanych przez OFE aktywów. Dzięki korzystnej koniunkturze na warszawskiej giełdzie, wynik zarządzania przekroczył +5,3 mld zł. Jednocześnie aktywa zostały uszczuplone przez przelew środków z OFE do ZUS w ramach tzw. suwaka o -798 mln zł, podczas gdy ZUS przelał na konta OFE zaledwie 227 mln zł. W sumie wartość aktywów OFE wzrosła w skali miesiąca o +4,7 mld zł, czyli +2,6 proc.
Sprawdź również: Waloryzacja 2018. Emerycie, sprawdź jaką dostaniesz podwyżkę [TABELE]
Wartość aktywów OFE wzrosła w styczniu 2018 roku o +4,7 mld zł do 184,3 mld zł
– Bieżące wyniki OFE związane są z dobrą koniunkturą na warszawskim parkiecie. OFE ulokowały bowiem ok. 80 proc. swoich aktywów w akcje polskich spółek. Mając na uwadze cykliczność trendów giełdowych, dobrze byłoby móc jednak szerzej dywersyfikować alokację oszczędności emerytalnych, np. korzystać z instrumentów dłużnych. Przeniesienie 75 proc. środków z OFE na IKZE oraz przekształcenie PTE w TFI, zgodnie z zapowiedziami zmian w systemie emerytalnym, pozwoliłoby nie tylko na zminimalizowanie ryzyka związanego ze zmianą koniunktury, ale także na lepsze dostosowanie strategii inwestycyjnych do indywidualnych preferencji oszczędzających. Również z tej perspektywy wdrożenie obu komponentów reformy emerytalnej jest potrzebne – komentuje Małgorzata Rusewicz, prezes IGTE.
Źródło: IGTE
Podcasty
Playlisty tematyczne
