OFE. Czy to się jeszcze opłaca?
Zeszłoroczny przykład dziennikarza portalu Business Insider, który wyliczał, iż przez dziewięć lat - odkąd przestał wpłacać pieniądze na swoje konto - jego oszczędności wzrosły jedynie o 35 proc., co dało ok 4 proc. rocznie pokazuje, że OFE raczej nie zapewni nam godziwej emerytury.
"Między 25 czerwca 2014 r. a 3 lipca 2023 r. wartość jednostki rozrachunkowej w NN OFE, która pokazuje skuteczność inwestycji funduszy, wzrosła z niecałych 41 zł do ponad 55 zł (o 35 proc.). Dość podobnie wyglądają w tym samym czasie stopy zwrotu uzyskane przez inne OFE dla kilkunastu milionów przyszłych emerytów. Wszystkie bowiem mają bardzo podobne portfele inwestycyjne"- wyliczał dziennikarz portalu.
Jego zdaniem, porównując wyniki OFE np. z indeksem WIG (Warszawski Indeks Giełdowy), okazuje się, że przez ostatnią dekadę stopy zwrotu są porównywalne. Wynika to z faktu, że 80 proc. aktywów funduszy to właśnie akcje spółek z polskiej giełdy.
Pieniędzy z OFE nie możemy podjąć przed emeryturą, a w razie śmierci są one dziedziczone. Jak przypomina portal, "zgodnie z ustawą małżonkowi należy się połowa oszczędności, które zgromadzisz w czasie trwania waszej wspólności majątkowej. Pozostałe pieniądze wypłacimy osobom uposażonym. Jeśli oszczędności z OFE nie należą do wspólności majątkowej, to całą kwotę otrzymują osoby uposażone".
Listen on Spreaker.
Podcasty
Playlisty tematyczne
