Miliardy oszczędności Polaków na OFE! Wiele osób o nich nie wie
W 2014 po decyzji rządu koalicji PO-PSL część środków z OFE o wartości 150 mld zł trafiła do ZUS. Wtedy też oszczędzający otrzymali możliwość podjęcia w trzy miesiące decyzji, czy chcą dalej korzystać z OFE (co wiązało się z pobieraniem 3 proc. z pensji z brutto). Większość zrezygnowała z programu.
Tymczasem OFE wciąż istnieje i jak pisze Business Insider, na kontach aż 14 mln Polaków ma konto w programie. Jak wynika z danych Komisji Nadzoru Finansowego (KNF) 21 listopada 2024 roku w OFE pod koniec października znajdowało się 212 mld 840 mln 904 tys. 362 zł. Biorąc pod uwagę, że w OFE jest ponad 14 mln osób, to średnio 14 879 zł na osobę.
Business Insider zauważa, że większość członków OFE od wielu lat nie przekazuje nowych składek do programu, a wzrost wartości oszczędności wynika z inwestowania wcześniej przekazanych środków.
Jak odzyskać środki zgromadzone na OFE?
Co jeśli na OFE zostały jeszcze nasze środki? Nie możemy ich wypłacić "do ręki", ale 10 lat przed przejściem na emeryturę środki są przekazywane na subkonto w ZUS, gdzie zasilą nasze przyszłe świadczenie emerytalne. Tak czy siak więc środki zgromadzone w programie trafią na poczet naszej emerytury.
Możliwość "wypłaty" istnieje tylko w przypadku śmierci ubezpieczonego. Jeśli ubezpieczony w OFE nie miał jeszcze przyznanej emerytury, posiadał środki w OFE i miał ukończone 30 lat, to można odzyskać jego pieniądze. Mogą to zrobić jedynie małżonkowie w ramach współwłasności małżeńskiej, spadkobiercy, lub osoby wskazane wcześniej przez zmarłego członka OFE jako dziedziczące środki.
W takim przypadku połowa środków z OFE trafi na rachunek w OFE małżonka osoby zmarłej (w ramach wspólności małżeńskiej), a druga część trafi bezpośrednio do spadkobierców wskazanych przez zmarłego. Aby odzyskać pieniądze trzeba wypełnić wcześniej wniosek w danym Towarzystwie Emerytalnym, w którym zamieścimy skrócony odpis aktu zgony osoby ubezpieczonej, dokument poświadczający bycie spadkobiercą zmarłego, oraz poświadczyć swoją tożsamość.
Polecany artykuł:
Podcasty
Playlisty tematyczne
